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标题: 如何购买汇添富收益快线货币基金519888 [打印本页]

作者: yaoxr 时间: 2013-7-1 21:28
标题: 如何购买汇添富收益快线货币基金519888
目前我所知道的主要有三个渠道
1、上海股票交易软件，如国信证券，股票界面，买入519888即可，赎回时卖出；
2、部分券商要在“场内基金”栏目，如银河证券，买入，但当天显示浮盈错误，第2天正常

3、部分券商要在WEB版本交易软件的货币基金购买，如广发证券
（补充说明）其后广发证券更新软件，可以在“基金”栏目下的“上海交易所货币基金”里买卖，见图。

4、部分券商不能购买，如招商证券；
说明：
1、每份面值0.01元；
2、购买份额1000元起，往上百元累加可以，如1100元，110000份；
3、赎回最少1份，当日可用，不可取；
4、赎回当晚，结算收益份额，还需进一步赎回；

优点：1、T+0计算收益；
   2、股票卖出资金随时转换成货币基金，随时可以进场；
   3、周五逆回购利率将有所提高，否则大家都会去买添富快线了；
from:
http://blog.sina.com.cn/s/blog_4693f36601016b0y.html

【2013-01-08】
首只场内T+0货基添富快线A(519888)挂牌上市
　　日前，国内首只"T+0"货币产品--汇添富收益快线货币市场基金已在沪市挂牌交易，这意味着，货币市场基金可当日赎回，当日到账，具有了银行活期存款一样的便利性，今后投资者可以像买卖股票一样进行闲置资金的实时理财。
　　此前，货币基金到账时间普遍在T+2甚至T+3日，而已上市的"T+0"货币基金产品则可当日申购，当日享受收益，收益实现了T+0，并可当天赎回，即刻可用，赎回实现T+0可用、T+1可取，流动性大大提高，打破了传统货币基金T+n日才可到账等流动性差的瓶颈。"该基金申购和赎回均在证券账户内操作，资金无须转入转出，且无须办任何手续。"该基金公司工作人员介绍，投资者只要在交易时间内直接输入该基金的申赎代码，就可像买卖股票一样进行闲置资金的实时理财，大大提高了资金的使用效率。据了解，目前该产品可支持工、农、中、建等13家银行卡的货基T+0赎回业务，单日及单笔取现上限可达10万元。另外，该基金的购买门槛仅为1000元，而根据该基金已实现的投资业绩看，截至目前，该产品A类份额7日年化收益率已达3.949%，B类份额则高达4.564%，已超活期存款利率10倍以上。
　　"这大大拓展了投资者证券账户闲置资金的增值空间，且较低的投资门槛也同时满足了5万元以下的理财需求。"证券分析师胡鑫指出，而该产品的面世，同时也为证券市场推出了一只可兼顾操作便捷、交易高效、流动性高、收益堪比市场利率水平的理财产品，成为证券公司吸引新客户、激活休眠客户的利器。胡鑫表示，该产品使货币基金取代活期存款成为可能，今后投资者可以像买卖股票一样进行闲置资金的实时理财，可用证券保证金账户在下午抛出股票后买入货币基金，获得当天货币基金收益，第二天再赎回继续买入股票，非常适合追求高收益并对资金流动性要求高的投资者。

【2013-01-08】
添富快线A(519888)挂牌
　　由汇添富基金、上交所、中登公司三方携手推出的国内首只"T+0"货币产品--汇添富收益快线货币市场基金（以下简称"添富快线"）已正式在沪市挂牌交易，这意味投资者今日起即可享受到场内T+0货币基金带来的高效快捷的理财体验。
　　业内人士表示，投资添富快线，享受到的是活期便利和理财收益。从投资体验来看，添富快线具有操作便捷、流动性超高等特点。投资者只要在交易时间内直接输入添富快线申赎代码，就可像买卖股票一样进行闲置资金的实时理财。并且，根据添富快线已实现的投资业绩来看，借助该产品，投资者证券账户内的闲置资金将有望实现超过活期利息10倍的可观收益。

【2013-01-07】
添富快线A(519888)1月7日沪市挂牌
由汇添富基金、上交所、中登公司三方携手推出的国内首只"T+0"货币产品--汇添富收益快线货币市场基金（以下简称"添富快线"）迎来历史性时刻--添富快线于今日（1月7日）在沪市挂牌交易，这意味投资者今日起即可享受到场内T+0货币基金带来的高效快捷的理财体验。
　　有业内人士表示，投资添富快线，享受到的是活期便利、理财收益。从投资体验来看，添富快线具有操作便捷、流动性超高等特点。
　　据了解，汇添富基金高度重视添富快线的投资管理，配备了强大的固定收益团队，加之其严密的风险控制以及在业内领先的信用分析系统，力争保持添富快线收益的持续性和稳定性。

【2013-01-07】
首只场内T+0货基添富快线A(519888)今日沪市挂牌
　  由汇添富基金、上交所、中登公司三方携手推出的国内首只"T+0"货币产品--汇添富收益快线货币市场基金于1月7日在沪市挂牌交易，这意味投资者今日起即可享受到场内T+0货币基金带来的高效快捷的理财体验。
　  添富快线具有操作便捷、流动性超高等特点，投资者只要在交易时间内直接输入添富快线申赎代码519888，就可以像买卖股票一样进行闲置资金的实时理财。根据添富快线已实现的投资业绩来看，借助该产品，投资者证券账户内的闲置资金将有望实现超过活期利息10倍的收益。根据相关公告，1月6日，添富快线A类份额七日年化收益率已达3.949%，B类（申购资金300万以上）份额则高达4.564%，已超活期利率10倍以上，大大拓展了投资者证券账户闲置资金的增值空间。这表明借助产品和交易机制创新，可以实现满足投资者对高流动性、稳健收益和交易高效的三重理财需求，或将对庞大的场外资金形成强大吸引力。

【2012-12-17】
低风险理财需求旺盛添富快线A(519888)成岁末理财热门选择
　  近期汇添富基金又推出了一只立足于投资者需求的重大创新产品--添富快线，其最大的亮点是实现了场内"T+0"交易。业内人士表示，添富快线推出后，证券市场首次有了一个流动性堪比活期，而收益稳健的理财产品。投资者可以将其作为理财金字塔中的最基础品种进行积极配置。
　  记者走访多家券商营业部发现，添富快线因其具备的三大优势而成为岁末理财市场的热门选择。第一、流动性极佳。实现了场内"T+0"交易后，添富快线的流动性堪比活期存款，交易便捷程度则超过了定期存款、银行理财产品、传统货币基金等其他低风险理财产品。具体而言，添富快线的"快"字体现在以下2个方面：其一、申购快，在每个交易日的交易时间里，投资者通过证券账户可以随时以网上下单、电话委托等方式足不出户的申购该产品，而且申购当日就开始享受收益，比传统货币基金早一天。而银行理财产品通常有着固定的发售期，投资者很难随到随买。其二、赎回快，赎回资金当日可用，可以立即用来购买其他场内证券品种，而传统货币基金的赎回周期一般需要2个工作日，银行理财产品更是有着固定的封闭期。
　  第二、收益较稳定。实现了场内"T+0"交易后，添富快线已经成为目前场内外流动性最好交易最便捷的低风险理财品种之一，同时收益稳定。业内人士指出，添富快线本质是一只货币基金，主要投资于通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券等流动性较高的货币市场工具。数据显示，截至12月10日，79只纳入统计的货基今年以来的平均年化收益率为4.11%，大幅跑赢一年定存利率，其中一些绩优基金如添富货币B今年年化收益达4.55%，已经赶超三年定存利率。由于添富快线的大类资产配置、久期策略等均与传统货币基金无异，因此其预期收益率可以参考过去货币基金的平均水平，照此推算，添富快线收益可期。
　  第三、安全性高。低风险理财产品客户追求的是合适的回报率，收益是否稳定、本金是否安全也是投资者非常关注的重要因素之一。资金显示，添富快线主要投资于各类货币市场工具，安全性较高。并且特别值得一提的是，添富快线没有任何折价的风险，这也是该产品相对于货币ETF产品的优势之一。由于货币ETF在二级市场上按照市价交易，非常容易受到基金规模、供给关系、市场情绪等因素的影响，因此会出现折溢价情况，从而给投资者的收益带来不确定性，在投资者急于通过二级市场变现时就可能面临因折价导致收益被侵蚀的现象，但是添富快线则不存在这种情况，添富快线的份额价格固定为0.01元/份，不会变动;投资者的收益每日分配并按日支付，当天所得收益直接转为基金份额，精确到分;赎回时按照所持份额赎回，不会产生任何折溢价的困扰。
　  随着年末临近，货币市场资金价格又趋紧张，推动货基收益率水涨船高，添富快线的发行恰好迎来建仓良机，也为投资者提供了一个分享岁末货币市场收益的利器。据悉，该产品将于12月18日结束发行，目前投资者仍可通过各大券商营业部柜台、券商网上交易和电话委托等多种途径认购添富快线，投资者只要输入认购代码521888，即可完成认购。

作者: yaoxr 时间: 2013-7-1 21:47
☆经营投资☆ ◇519800 华夏保证金A 更新日期：2013-02-25◇ 港澳资讯灵通V5.0
一、基金的募集
（一）基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2013年1月11日证监许可[2013]30号文核准。
（二）基金类型和存续期间
1、基金的类别：货币市场基金。
2、基金的运作方式：契约型开放式。
3、基金存续期间：不定期。
（三）募集方式
投资者可通过场内代销证券公司认购本基金（简称"场内认购"）或通过基金管理人认购本基金。场内认购是指通过上海证券交易所开放式基金销售系统进行的认购。通过基金管理人的认购是指通过基金管理人直销中心进行的认购。
（四）募集期限
本基金的募集期限不超过3个月，自基金份额开始发售之日起计算。
本基金自2013年1月23日至2013年1月29日进行发售。如果在此期间未达到本招募说明书第八条第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售，直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。
（五）募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
（六）募集场所
场内认购的销售机构为基金管理人指定的可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的上海证券交易所会员单位。
投资者可在基金管理人及其指定的代销证券公司办理基金认购业务的营业场所或按基金管理人、代销证券公司提供的其他方式办理基金的认购。基金管理人、代销证券公司办理基金认购业务的具体情况和联系方法，请参见本基金发售公告以及当地销售机构的公告。基金管理人可以根据情况增加其他代销机构，并另行公告。
（七）基金份额发售面值、认购价格
本基金每份基金份额发售面值为1.00元，认购价格为1.00元。
（八）认购安排
1、认购时间：2013年1月23日至2013年1月29日。具体业务办理时间以各销售机构的规定为准。
2、认购开户：投资者认购时需具有上海证券账户。
如投资者需新开立证券账户，则应注意：开户当日无法办理指定交易，建议投资者在进行认购前至少1个工作日办理开户手续。如投资者已开立上海证券账户，则应注意：如投资者未办理指定交易或指定交易在不办理本基金场内认购业务的证券公司，还需要指定交易或转指定交易在可办理本基金场内认购业务的证券公司。
3、认购限额：认购以金额申请。投资者通过场内上证基金通认购的，每笔认购金额不得低于1000元，超过部分需为100元的整数倍，单笔最高认购限额应不超过上证基金通规定的限额（99,999,900元）。投资者通过基金管理人认购时，每笔认购金额不得低于5万元，超过部分需为100元的整数倍。投资者可以多次认购，单个证券账户累计认购金额不超过100亿元（不含）。
4、认购手续：投资者在认购本基金时，需按销售机构的规定，备足认购资金，办理认购手续。认购委托一经确认，不得撤销。
5、销售网点受理认购申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以登记结算机构的确认为准。投资者可在基金合同生效后到其办理认购业务的销售网点查询最终确认情况和有效认购份额。
（九）认购费用
本基金不收取认购费。
（十）募集资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息的具体金额及利息转份额的具体数额以登记结算机构的记录为准。
（十一）认购份额的计算
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1.00元
认购份额的计算采用截尾法保留至整数位，舍去部分归基金资产。
例一：某投资者投资10,000元认购本基金，假设这10,000元在募集期间产生的利息为4元，则其可得到的基金份额计算如下：
认购份额=（10,000+4）/1.00=10,004份
即投资者投资10,000元认购本基金，加上募集期间利息后一共可以得到10,004份基金份额。
（十二）募集期间的资金与费用
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。
二、积极的申购与赎回说明
（一）申购与赎回的数额限制
1、投资者通过销售机构申购本基金基金份额单笔最低金额为人民币1000元，且每笔申购金额需为100元的整数倍。
2、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。
3、投资者可多次申购，单个证券账户持有金额不超过100亿元（不含），单笔申购金额不超过10亿元（不含）。法律法规、中国证监会另有规定的除外。
4、投资者可将其全部或部分基金份额赎回，赎回最低份额为1份。
5、本基金可根据运作和资产配置情况，对基金的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回设定上限，或对单一账户的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回设定上限，或对单笔申购、赎回设定上限，基金管理人将每一交易日设定并在基金管理人网站上公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述第1、3、4项规定的申购和赎回的数额限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
（二）申购费与赎回费
1、本基金不收取申购费用与赎回费用。
2、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购、赎回费率或收费方式。如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。
三、基金的投资
（一）投资目标
在保持低风险和高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的稳定回报。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，短期融资券，剩余期限（或回售期限）在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、中期票据，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
（三）投资策略
1、资产配置策略
基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综合判断，并结合各类资产的估值水平、流动性特征、风险收益特征，决定各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。
2、久期管理策略
基金根据对未来短期利率走势的研判，结合基金资产流动性的要求动态调整组合久期。当预期短期利率上升时，降低组合久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期短期利率下降时，提高组合久期，以获得资本利得或锁定较高的利率水平。
3、个券选择策略
在个券选择上，基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。
4、利用短期市场机会的灵活策略
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内市场失衡；新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因，研究其中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得超额收益。
5、现金流管理策略
本基金将根据对申购赎回现金流情况变化的动态预测，结合对市场资金面等因素的分析，合理配置和动态调整组合现金流，在充分保持基金流动性的基础上争取较高收益。
未来，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将积极寻求其他投资机会，履行适当程序后更新和丰富基金投资策略。
（四）投资程序
研究、决策、组合构建、交易、评估、组合调整的有机配合共同构成了本基金的投资管理程序。严格的投资管理程序可以保证投资理念的正确执行，避免重大风险的发生。
1、研究
本基金的投资研究依托公司整体的债券研究平台，由固定收益部负责。通过自上而下的宏观基本面和资金技术面分析、自下而上的债券信用利差分析、个券估值分析以及数量化的相对价值分析，研究员对未来市场利率和收益率曲线变化趋势、债券类属和行业配置提出分析意见，并经公司固定收益部久期和收益率曲线决策小组、类属和行业配置决策小组讨论后形成结论。
2、资产配置决策
投资决策委员会根据对未来一段时间市场的判断，以及各类投资工具的流动性和信用风险的变化情况，决定基金资产在各资产类别、各期限的分配比例范围。基金经理在投资决策委员会决定的比例范围内，结合基金风险预算的要求，决定基金的具体资产配置。
3、组合构建
基金经理根据研究员提交的投资报告，结合自身的研究判断，决定具体的投资品种并决定买卖时机，其中重大单项投资决定需经投资决策委员会审批。
4、交易执行
交易管理部负责具体的交易执行，同时履行一线监控的职责。
5、风险与绩效评估
风险管理部定期或不定期对基金进行风险和绩效评估，并提供相关报告。风险报告使得投资决策委员会和基金经理能够随时了解组合承担的风险水平以及是否符合既定的投资策略。绩效评估能够确认组合是否实现了投资预期、组合收益的来源及投资策略成功与否，基金经理可以据以检讨投资策略，进而调整投资组合。
6、组合监控与调整
基金经理将跟踪经济状况和市场变化，结合基金申购和赎回的现金流量情况，以及组合风险与绩效评估的结果，对投资组合进行监控和调整，使之不断得到优化。
基金管理人可以根据环境变化和实际需要对上述投资管理程序做出调整，并在基金招募说明书更新中公告。
（五）投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票。
（2）可转换债券。
（3）剩余期限（或回售期限）超过397天的债券。
（4）信用等级在AAA级以下的企业债券。
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定。
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。
（7）中国证监会禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）基金投资组合的平均剩余期限不超过120天。
（2）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值的10%。
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％。
（4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%。
（5）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%。
（6）本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%。
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；本基金应投资于信用级别评级为AAA以上（含AAA）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出。
（8）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
①国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别。
②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
i.国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别。
ii.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级）。
③同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。
④本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减持。
（9）中国证监会规定的其他比例限制。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券。
（2）向他人贷款或者提供担保。
（3）从事承担无限责任的投资。
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。
（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。
（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。
（六）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款税后利率。
七天通知存款利率指中国人民银行公布的七天通知存款基准利率。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
（七）风险收益特征
本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
（八）基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
四、基金的费用与税收
（一）基金运作费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费。
（2）基金托管人的托管费。
（3）基金的销售服务费。
（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。
（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。
（6）基金份额持有人大会费用。
（7）基金的证券交易费用。
（8）基金的银行汇划费用。
（9）基金的开户费用、账户维护费用。
（10）基金的登记结算费用。
（11）基金上市初费及年费（如有）。
（12）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用的费率、计提标准、计提方式与支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.08%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
（3）基金销售服务费
基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用。
本基金A级基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B级降级为A级的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自降级确认日起适用A级基金份额的费率。
本基金B级基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A级升级为B级的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自升级确认日起适用B级基金份额的费率。
计算方法如下：
H＝E×R÷当年天数
H为各类别基金份额每日应计提的基金销售服务费
E为各类别基金份额前一日的基金资产净值
R为各类别基金份额适用的基金销售服务费率
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前10个工作日内从基金资产中划出，然后分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
（4）本条第（一）款第1项中第（4）至第（11）项费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。
（3）《基金合同》生效前的相关费用。
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率须召开基金份额持有人大会审议，但根据法律法规或证监会的要求提高管理费、托管费的情形除外；调低基金管理费率、基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在指定媒体和基金管理人网站上公告。
（二）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

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